招商银行上海分行成功阻截百万资金诈骗案

近日，招商银行上海分行成功阻截一起针对海外留学生的电信诈骗案件，帮助客户避免了重大的经济损失。这起案件不仅体现了招行员工对风险的精准识别能力和高度的责任心，也为社会公众敲响了防范诈骗的警钟。

事情起因是招商银行上海南汇支行的柜员余辰辰进行日常工作时的一项细心发现。在核算现金预约情况时，余辰辰注意到一名林姓客户预约了提取大额现金提取，金额高达100万元。鉴于金额异常且连续两天无法与客户取得电话联系，余辰辰迅速将此情况上报给了网点运营主管韦志。

运营主管韦志在接到报告后，迅速展开行动，在多次尝试联系客户未果的情况下，她结合分行近期通报的诈骗案例，对林女士的账户进行了详细审查。审查中发现，账户持有人林女士年仅22岁，账户内资金来源于其父亲。通过预留的联系方式，韦志成功联系到了林女士的家人，并了解到林女士目前正在澳大利亚留学，且其全家生活在北京，不可能前往上海办理业务。基于这些信息，韦志建议客户暂时取消现金预约，并得到了客户的同意。

两日后，韦志接到林女士母亲的感谢电话。原来，南汇支行的及时提醒成功阻止了林女士落入一场电信诈骗的陷阱。据林女士母亲透露，在接到银行电话后，她曾多次尝试联系女儿未果，直至前一天晚上才终于和女儿取得联系。经过耐心的沟通，林女士坦白了自己被骗的经过。

据了解，林女士在国外接到一通自称“王警官”的电话，对方声称她涉嫌诈骗并被列入犯罪名单，相关信息将被传送至澳大利亚政府，这将导致她无法继续留学并立即被遣返。在骗子的诱导下，林女士信以为真，按照对方的指示让父亲转账100万作为所谓的“保证金”，并秘密飞往上海准备提取现金。

幸运的是，在招行员工的及时提醒下，林女士终于意识到自己遭遇了诈骗，并立即前往公安机关报案。警方对招行员工风险防范意识和敬业精神给予了高度评价，并将此次事件作为新型诈骗的典型案例进行记录和宣传。当日下午，林女士也亲自前往招行南汇支行，对支行员工表达衷心的感谢。

此次成功阻截留学生大额资金诈骗案，充分展现了招商银行上海南汇支行运营团队扎实的专业素养和高度责任心，他们凭借敏锐的洞察力和迅速的反应能力，成功为客户挽回了巨额的经济损失，用实际行动守护了公众的财产安全。这一事件也彰显了招商银行在风险防范和客户服务方面的责任与担当。（推广）